【头条】央行发布比特币反洗钱监管草案

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消息人士称，中国央行已发布规则草案，将比特币交易纳入反洗钱法。 比特币交易所需要收集客户信息以确认他们的身份，并需要建立系统来报告可疑交易。 中国人民银行将负责处理比特币交易所的违规行为。 （华尔街日报）

全国人大代表、中国人民银行经营管理司司长周学东在接受媒体专访时表示，他对比特币等虚拟商品交易平台设立了监管“红线”，建立了负面业务清单，并要求交易平台不得突破“红线”。 对情节严重的机构，将采取行政处罚或关闭措施。 建议将比特币等虚拟商品交易平台纳入国家正在进行的互联网金融整治、整顿和规范的范围，严格监管。

据中国证券报14日消息，周学东表示，比特币交易近年来备受关注，正面和负面声音不一而足。 美国证监会最终否决了设立比特币交易所交易基金的申请，表明即使在资本市场最发达的美国，监管机构对比特币交易的风险也持谨慎态度。

周学东指出，今年1月以来，我们在现场检查中发现，部分比特币交易平台存在重大风险隐患：一是部分机构涉嫌违规从事金融业务，包括杠杆交易。二是部分机构尚未建立符合规定的反洗钱内部控制制度和措施，可能被不法分子利用成为洗钱的渠道. 此外，部分平台存在宣传不合规、技术安全风险、平台相关业务风险等。

周学东表示，目前监管部门的现场检查还在进行中。 明确的是，今年各方面监管只会加强，不会放松。 为此，建议将比特币等虚拟商品交易平台纳入正在进行的国家互联网金融整治范围，建立健全监管规则，进行严格管理。

周学东指出，除了现有金融经济法律法规外，我国对比特币等虚拟商品交易平台的监管规则非常有限。 比特币、莱特币等虚拟商品交易平台的监管缺乏相关规范或指引。 同时，比特币交易管理涉及多个部门的职责。 由于监管信息共享和联合执法机制尚未建立比特币央行最新消息，比特币交易监管仍需形成合力。

周学东表示，比特币的监管不会“一刀切”。 短期内，我国应借鉴主要国家做法，从区块链技术创新和应用角度，对比特币交易和平台运营设置观察期比特币央行最新消息，进行动态监管评估。 同时，明确比特币等虚拟商品交易平台的监管“红线”，建立负面经营清单，要求交易平台不得触碰“红线”，做好风险防范和投资者保护工作; 情节严重的机构可采取行政处罚或关停等措施。

从长远来看，比特币虚拟商品交易平台需要实施综合监管。 探索建立地方金融管理部门，按照虚拟商品交易平台管理办法实施备案管理； 国家金融管理部门、工商、税务等部门按照现行规定和职责分工履行职责，实施职能监管，包括金融信用、反腐败等。洗钱、外汇管理、业务范围、广告、税收等，地方金融监管部门要尽快建立主体监管机制。

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