比特币交易狂潮结束？六方面揭示加密货币监管的秘密

比特币交易是历史上最疯狂的投资热潮之一，但世界各国政府终于开始监管加密货币。从中国大规模取消交易到日本的外汇许可制度，再到瑞士的基本“不干预”制度，他们的做法得到了广泛的支持。一些国家，尤其是美国，尚未制定全面的战略。但总体而言，市场监管正在加强。监管演变将有助于确定去年的加密货币繁荣是昙花一现还是更大的开始。

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1.监管机构为何担心加密货币？

监管机构的担忧清单很长，包括非法 ICO、洗钱、逃税、网络盗窃、交易中断、过度投机等等。当比特币和其他加密货币处于金融边缘时，这些风险很容易被当局忽视，而金融边缘正在接近主流。现在，从散户投资者到华尔街银行的每个人都蜂拥而至，赌注要大得多。增加挑战的是如何定义加密货币，对于它们是货币、商品还是其他全新的东西几乎没有共识。

2.政策制定者在美国采取了哪些措施？

美国尚未制定一套广泛的加密货币交易规则，这两个美国主要市场监管机构在 2 月份国会作证时强调了这一点。如果立法者赋予联邦机构更多权力，这种情况可能会改变，但目前监管机构正在采取渐进式方法。美国证券交易委员会 (SEC) 一直专注于监管 ICO比特币交易的最小单位，并在批准与加密相关的共同基金和交易所交易基金 (ETF) 方面采取强硬立场。 3月7日，该机构首次表示，作为上市场所的平台需要注册为国家级交易所，否则就有资格获得豁免。美国商品期货交易委员会（CFTC）允许全球最大的两家交易所在 12 月推出比特币期货，称此举将有助于其深入了解比特币交易市场。同月，据称 CFTC 传唤了最大的现货交易场所之一。

3.世界其他地区对加密货币的态度是什么？

中国曾经是世界上最活跃的比特币交易市场，在主要国家中采取了最强烈的立场，禁止 ICO 和加密货币交易，最近还禁止了允许国内交易的平台。另一方面，日本选择了一条更宽松的道路，引入了一项法律，导致了 16 个持牌交易场所。但在3月初比特币交易的最小单位，它也冲击了6家交易所，并要求另一家公司改进其管理结构。随着当局敲定全面立法，另一个热点地区韩国收紧了一些贸易规则。尽管欧盟市场管理局警告投资加密货币的危险，但整个大陆的法规各不相同。法国当局正在收紧控制，而瑞士经济部长则希望创建一个“加密货币国家”。

4.金融服务行业在做什么？

银行在很大程度上与从传统货币到数字资产的关键渠道保持距离。摩根大通、美国银行和花旗集团等银行已禁止客户使用信用卡购买加密货币。由于了解你的客户和反洗钱法规，一些贷方还避免与加密货币交易所进行交易。